سامانه جامع اعطا و مدیریت تسهیلات به مشتری

Consumer Loan Management • BIAN Landscape v14.0.0 & ISO 20022 Data Models

💳
تسهیلات جاری و فعال (Active Loans)
۰
💰
مجموع تسهیلات اعطایی (Total Portfolio)
۰ م.ر
✅
پرونده‌های تسویه کامل (Settled)
۰
⚠️
مطالبات سررسید گذشته / معوق
۰

📌 آخرین پرونده‌های تسهیلاتی ثبت‌شده (ISO 20022 Loan & Agreement)

شناسه پرونده و قرارداد نام و کد ملی متقاضی عقد بانکی و محصول مبلغ اصل مصوب ($P$) مدت بازپرداخت وضعیت پرونده عملیات

🧮 شبیه‌ساز و ماشین‌حساب اکچوئری تسهیلات (بخشنامه ۹۶/۷۴۵۴۲)

💵
مبلغ قسط دوره اول ($A_1$)
۰ ریال
📊
مجموع کل بازپرداخت
۰ ریال
📈
کل سود تسهیلات ($R$)
۰ ریال
🔢
تعداد کل اقساط
۰

🍩 تفکیک نسبت اصل وام و سود بانکی

📊 نمودار استهلاک و روند ترکیب اقساط ($O_d$ و $I_d$)

📋 جدول استهلاک اقساط (ISO 20022 PaymentSchedule)

شماره قسط ($d$) پله ($Q$) موعد سررسید مبلغ کل قسط ($A$) سهم اصل ($O_d$) سهم سود ($I_d$) مانده اصل تسهیلات ($P_d$)

📁 مدیریت پرونده‌ها و قراردادها (ISO Agreement & Loan)

شناسه پرونده و قرارداد متقاضی (DebtorParty) عقد بانکی و هدف اصل وام مصوب ($P$) مانده اصل بدهی ($P_d$) نرخ سود و قسط وضعیت و رتبه اعتباری اقدامات

🛡️ دفتر ثبت وثایق و تضامین بانکی (ISO 20022 CollateralAgreement)

شناسه وثیقه و قرارداد پرونده تسهیلات نوع و شرح وثیقه مالک وثیقه ارزش کارشناسی نسبت پوشش (LTV) شناسه سند / صیادی عملیات

⚠️ مرکز پایش مطالبات معوق، جرایم و استمهال تسهیلات

شناسه پرونده نام متقاضی مبلغ اولیه مانده فعلی اصل طبقه بدهی و جرایم تاخیر عملیات بازیابی و استمهال

📚 مرکز دانش، متادیتا و مستندات فنی سامانه

🌐 معماری استاندارد BIAN v14

دامنه سرویس Consumer Loan با رکورد کنترلی ConsumerLoanFacility و توابع رفتاری ۸‌گانه منطبق بر استانداردهای جهانی BIAN پیاده‌سازی شده است.

🏛️ بخشنامه ۹۶/۷۴۵۴۲ بانک مرکزی

پشتیبانی از تمامی حالات ۷‌گانه (مساوی، چندماهه، تنفس، پلکانی و فرمول جامع) با اعمال قاعده نامه تکمیلی ۱۸/۹۶/۱۰۳۴۹۲۴ برای مبنا بودن $A_1$ و جلوگیری از سود مرکب.

📋 مدل داده یکپارچه ISO 20022

انطباق کامل با موجودیت‌های رسمی مخزن استاندارد جهانی شامل: Agreement, CollateralAgreement, Loan, PaymentSchedule و CreditAssessment.